存取款5萬要登記是什么意思?
存取5萬要登記是指在銀行存取款業務超過5萬元的需要辦理登記手續。
自2022年3月1日起，央行等三部門發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》將正式實施。
辦法規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
為什么5萬元存取要登記?
人民銀行有關司局表示，出臺該辦法是為了預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益。近年來，電信詐騙、非法集資、非法傳銷、跨境賭博、地下錢莊等違法犯罪活動較為猖獗，嚴重危害人民群眾利益。人民銀行相關人士介紹，通過對電信詐騙案件的梳理發現，由于現金匿名、難以追蹤的特點，犯罪分子往往偏好使用現金進行交易活動。金融機構依法適當加強對現金存取款活動的管理，有利于防范違法犯罪活動，有利于保護最廣大人民群眾的根本利益。
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